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2018年最新最全!全球近50国数字货币监管政策大盘点

2018-12-12 03:01:38 326 引领区块链+电商发展,青苹果带来无限可能

引言:

放眼世界,各国对数字货币、ICO、交易所的相关政策不尽相同,而对数字货币的监管态度,也直接决定了区块链项目方和数字资产相关企业的“落户选择”、存续与发展,以及数字货币持有者的资产是否受法律保护。因此,笔者选取了全球具有行业代表性的47个国家,特整理了其2018年最新的监管政策,分享给大家。

 

2018全球数字货币政策监管大盘点

GAC青苹果币| 2018年最新最全!全球近50国数字货币监管政策大盘点

北美洲

美国

点评:首次代币发行趋向证券化运作与监管,且初步组建了国际化的数字货币规泡管理联盟。

  • 2018年7月,美国税务局(IRS) 宣布,已与澳大利亚、加拿大、荷兰和英国成立了应对数字货币相关犯罪行为的国际工作组。

  • 2018年5月, 美国和加拿大的监管机构联合开展了大约70项针对数字货币首次公开发行通证诈骗和欺诈的调查,该行动也被成为“数字货币净化行动”。

  • 2018年3月, 美国SEC或将监管使用SAFT协议的首次公开发行通证, 其向30家数字货币公司发出传票,而SAFT协议也包含在其中。

 

加拿大

点评:停止用户使用信用卡购买数字货币,且出台反洗钱草案,没有其他鼓励或引导相关政策。

  • 2018年6月,加拿大政府发布新的针对数字货币反洗钱的草案。

  • 2018年2月, 加拿大多伦多道明银行宣布,停止用户使用其信用卡购买数字货币。

 

墨西哥

点评:通过确立法案,防止数字货币用于非法活动,且提议纳入央行监督。

  • 2018年3月:墨西哥议会下院通过一项法案,旨在防止数字货币用于洗钱的非法行动,确定数字货币非墨西哥的法币,并提议将数字货币交易所纳入中央银行的监管之下。

 

欧洲

马耳

点评:开放全球交易所接入平台,币安入驻。为区块链制定三项发展草案,设立数字货币创新局,提供注册、认证等服务。

  • 2018年4月, 币安交易所总部入驻马耳他, 其当局表示币安的决心是对马耳他相关政策的有力支持。马耳他正在用行动表明要打造其“区块链岛屿”的决心。

  • 2018年3月, 针对区块链的发展制定了三项立法草案,分别为:(1) 马耳他数字创新局条例草案,旨在建立权威机构数字创新局,并成立其他相关的协会机构,涉及技术推进过程中的职业道德要求等; (2) 技术服务商条例草案,旨在对交易平台的管理者与审计者们提供监管规范;(3)数字货币条例草案,旨在规范包括首次公开发行通证及相关的风险投资业务。

  • 2018年2日,首先,马耳他政将设立营他新定创新以提供服务供应商注册及技术协议认证服务;其次,将规范首次公开发行通证框架;再次,将加强数字货币相关产业生态的监管、经纪、交易所等相关条款的约束。

 

白俄罗斯

点评:出台法令,明确表态数字货币与首次公开发行通证及智能合约合法化。

  • 2018年3月, 白俄罗斯总统Lukashenko签署了一份2017年12月的法令,宣布数字货币、 首次公开发行通证与智能合约合法化。并且允许交易所中卢布与数字货币的通兑。

 

百慕大

点评:对数字货币、首次公开发行通证和虚拟货币业务给予了合理与友好的态度,重视区块链技术与数字货币发展,与币安达成合作。

  • 2018年4日,百慕大全融监管机构百慕大全融管理房(EMA) 发右了一关于其提议的“虚拟货币业务监管”的文件。其主旨在实施反洗钱(AML) 标准,并为加密货币业务和创业公司提供合理、友好的框架。同月, 百慕大国家安全部长Wayne Caines在一次采访中表示, 当局已经意识到数字货币与区块链技术的重要性,将推进相关立法监管,促进该国经济发展。之后,Binance的首席执行官和创始人与百慕大财政部长签署了一份谅解备忘录,同时Binance迄今已向该岛国投资了1500万美元。

  • 2018年3月, 百慕大总理兼财务部长DavidBut在众议院发表声明称,当局打算采取恰当的方式监管金融科技产业、数字货币及首次公开发行通证。

 

瑞典

点评:勇于货币改革,且尝试创建国家属性的数字货币。

  • 2018年2月,瑞典国家银行暗示其在创建一个国家支持的数字货币E- krana。 根据瑞典央行行长Stefan ingves的发言,瑞典直处在货币革命的前沿。

 

直布罗陀

点评:制定分布式账本技术监管框架,授予当地加密公司正式许可,表现出较为宽松的行业环境。

  • 2018年1月,直布罗陀制定了分布式分类帐技术监管框架规则,将授予该地区加密公司正式许可。通过DLT监管框架,直布罗陀金融服务委员会成为欧洲第一个制定管理首次代币发行法规的金融监察员。

 

斯洛文尼亚

点评:通过比特币相关标志事件的制造,默认加密货币的使用接收。

  • 2018年3月,斯洛文尼亚开设了世界上第一个比特币公共纪念碑。标志着斯洛文尼亚政府政府接受加密货币。

 

挪威

点评:筹备国家属性的数字货币,流露出了较为宽松的行业环境。

  • 2018年5月, 挪威央行正在考虑开发自己的数字货币,用以确保大众对货币体系的信心。

 

德国

点评:逐步接受比特币支付使用,且提供特殊税率优惠。

  • 2018年3月,比特币被德国国家旅游局批准为可接受的支付手段。

  • 2018年2月, 德国联邦财政部表示,只要比特币作为支付手段使用,即可免税。

 

瑞土

点评:计划打造“数字国家”,且出台层级细化的首次公开发行通证监管规则,行业规范化发展的意愿表现强烈。

  • 2018年2月,瑞士金融市场监管局发布潜在的首次公开发行通证监管规则。具体为四组分类监管模式。(1) 支付通证; (2) 实用通证;(3) 资产通证; (4) 混合通证。

  • 2018年1月,瑞士经济部长称,当局计划成为“数字国家”,且通过比特币业务,瑞士可以做到重新获得其金融隐私国际声誉。

 

西班牙

点评:筹备搭建首次公开发行通证、数字货币和区块链技术规范引导与监管法案,要求行业公司与机构回报相关税务信息。

  • 2018年5月, 西班牙国会一致支持建立个监管区块链技术和数字货币的草案。该草案要求,审查和数字货币有关的法规。市场分析认为这是该国规范数字货币与数字经济发展的积极信号。

  • 2018年4月, 西班牙税务局要求60家与数字货币有关的企业,如金融公司、数字货币交易所等,汇报相关的客户信息。

 

葡萄牙

点评:讨论出台数字货币支付监管政策,发布数字货币与首次公开发行通证征税指引。

  • 2018年5月,葡萄牙议会讨论数字货币古付的监管政策,主要目的是通过新的注律框架来规范数字货币的支付服务。规定目前监管允许数字货币的相关服务在该国发展。同月,葡萄牙的税务与海关管理局发布了不同数字货币及首次公开发行通证将被征税的指引。

 

法国

点评:启动首次公开发行通证法律框架,降低行业相关税率,逐步规范市场营商环境。

  • 2018年4月,法国国务院决定将数字货币资产从“商业或个人利润”重新规定为“动产” 从而将最高税率从45%调至19%。

  • 2018年3月,法国财政部长Bruno Le Maire表示该国正准备启动一项用于监管首次公开发行通证的法律框架。同月,法国证券市场监管机构宣布,将15家数字货币或数字资产投资网站加入了黑名单。

 

俄罗斯

点评:起草数字资产联邦法案与数字货币行业法案,正搭建正规化交易所,用于通证服务。

  • 2018年6月, 莫斯科交易所宣布正建设基础设施,用于提供首次公开发行通证服务。

  • 2018年5月,俄罗斯国家通过了关于数字货币行业的新法案,其将数字货币与通证界定为资产,且决定金融数字资产并非是俄罗斯境内合法的支付方式。

  • 2018年3月,俄罗斯经济发展部提议修改2018年1月起草的数字资产联邦法案。其中涉及了“数字经济激励” 举措包括对数字货币转账利润的免税,及将个人参加首次公开发行通证的限额从50000卢布增长到50万。

 

意大利

点评:制定数字货币使用法案,避免非法活动。

  • 2018年2月,意大利经济和财政部联合制定了个法案,规定在何种、何时的情况之下,服务商在使用数字货币的时候需要向当局汇报其活动。该法案主要是用于避免与数字货币有关的非法活动,尤其是洗钱。

 

荷兰

点评:认可比特币产权特征,有意将首次公开发行通证纳入监管。

  • 2018年3月,在一起荷兰法院判决中,法院表示比特币具有可转让的价值与产权的所有特征。同时,当局有意将首次公开发行通证纳入荷兰全融市场调查局的监管中。

 

欧盟

点评:提出加密货币相关反洗钱指令,同时加强了对数字货币的监管。

  • 2018年7月,欧盟第五项反洗钱指令生效,其中部分意图是解决来自匿名使用加密货币和预付工具的恐怖主义融资的威胁。

  • 2018年4月,22个欧洲国家组建了名为“欧洲区块链合伙国”,旨在高效化交流相关的技术资讯。同时,欧盟会议同意加强对数字货币的监管。

  • 2018年3月,欧盟发布了2018金融科技计划,增强对区块链等新兴科技的监管。

 

英国

点评:加大数字货币与交易所监管趋向严格化,发布监管指南,宣布了进入全球监管沙盒项目。

  • 2018年7月, 英国金融行为管理局 (FCA)公告宣布了最新进入全球金融技术监管沙盒的29个项目。  

  • 2018年6月,英国金融行为监管局发布指南,指引该国银行如向处理与数字货币相关的资产。

  • 2018年5月,英国金融市场行为监管局及该国相关机构正开展针对数字货币的合规性监管。

  • 2018年3月, 英国央行声称解决监管需求的一个办法是把数字货币交易所提升至证券交易所规格的管理标准。同月,英国央行表示将加大打击数字货币的非法金融活动力度,以及实行对数字货币交易所更为严格的监管。

 

奥地利

点评:对加密货币和首次代币发行提出严格监管建议,禁止行业违规公司运营业务。

  • 2018年6月,奥地利金融市场管理局(FMA) 董事会主席已就加密货币和首次代币发行严格监管提出建议。

  • 2018年5月,奥地利金融市场管理局表示已禁止总部位于维亚纳的云端数字挖矿公司的相关业务。

  • 2018年2月, 奥地利财政部表示考虑以黄金和衍生品先行交易规则为准,制定针对首次公开发行通证与数字货币的监管政策。

 

丹麦

点评: 拒绝支持数字货币,且强烈呼吁大众勿投资数字货币。

2018年3月,丹麦银行表示拒绝支持教字货币。在该行购买与数字货币相关的金融产品将被取消,且强烈建议客户避免投资数字货币。

 

南美洲

委内瑞拉

点评:正筹备推出国家属性的数字货币。

  • 2018年3月, 《时代周刊》刊载文章称俄罗斯官员与商人正协助委内瑞拉推出全球首个国家支持的数字货币以逃避美国方面的制裁。

 

阿根廷

点评:推出允许客户使用比特币跨境支付计划。

  • 2018年5月,阿根廷的Masventas银行宣布该行将推出一项新计划,允许客户使用比特币进行跨境支付。

 

智利

点评: 银行体系肃清行业发展,央行正考虑监管数字货币的发展。

  • 2018年5月,碧利多家银行对数字货币交易所旗下的账户采取了关停的措施。

 

巴西

点评:禁止本地投资基金购买数字货币。

  • 2018年1月,巴西证券交易委员会禁止了本地投资基金购买数字货币的事宜。

 

亚洲

新加坡

点评:给予区块链技术三级结构化监管,且放款准入门槛。出台支持发展类别首次代币监管文件,提供数字代市产品指南等,证券化与投资化对待新生加密产业。

  • 2018年11月,新加坡金融管理局(MAS) 提供了数字代币产品指南,其中指出了如何根据现有证券法处理山寨币。

  • 2018年6月,新加坡金融管理局(MAS) 局孟文能在野村投资大会上表示. 首次代市就性质来说不属于证券范畴,但如果代币具有证券承诺回报属性,就应该归类到证券范围内,视为投资产品。

  • 2018年5月,新加坡金管局即将出台两大新法令,将非征券和证券性质大笔均纳入盗管框架,対于加密货市,新加坡金管局正在考虑出台新的监管文件。

    (1) 正拟定修改中的“认可市场操作者”,监管框架将会把证券类加密货币的交易平台纳入其监管框架之内,以迎合新的交易平台经营模式的出现。

    (2) 正似定“支付服务法今”将会把其他非证券类加密货币的交易平台纳入其监管范围,要求平台做好KYC和AML、CFT防范措施等。

  • 2018年5月, 基于区抉链技木及点対点技木的新光交易市场的出现,新加坡金融管理局拟采用三级结构监管,放宽准入门槛,并已开始了为期1个月的公众咨洵。同月新加坡金触管理局发布《简化规则以提高市场运营商的业务灵活性》公告,旨在保护投资者利益的同时识别新兴商业模式来促进金融服务的创新。

  • 2018年5月,新加坡金融管理局警告新加坡的8家数字货币交易所,不要再没有当局授权的情况下交易证券或期货合约。

 

日本

点评:成立交易所联合监管机构,组建数字交易所协会,起草首次公开发行通证。

  • 2018年4月,16家日本的持牌交易所朕合成立了自律监管机杓,该机构的名称为“日本数字交易所朸会”(Japanese Cryptocurrency Exchange Association) 。除了为广泛的业界指定标准外,该机构还将与日本的金融服务局携手起草并建立首次公开发行通证的指南。

 

韩国

点评:出台加密货市交易监管政策,制定首次公开发行通证与区块链技术相关政策,依据国际条例,指定加密货币指导方针。

  • 2018年7月,金融监管机构计划根据G20国家制定的“统一监管”政策,放宽基于加密资产的规定,指导金融监管局(FSS)的金融服务委员会(FSC)修订与加密货币交易运营商“所有活动”有关的指导方针。

  • 2018年5月,韩国最高法院裁定比特币即使没有实物,也是一种合法的、可识别的资产。

  • 2018年3月, 韩国金融管理部门表示,当局正在着手制定允许首次公开发行通证及区块链技术的应用的新政策,但还未给出具体的发布时间。

  • 2018年1月,对加密货币交易提供服务的银行进行监管,主要从反洗钱和真实性验证两个方面去考核,同时出台了反洗钱指导原则和真实性验证相关政策。

 

泰国

点评:颁布《数字资产商业法令》与《数字资产法》等多部相关监管法案,规范化引导行止发展。

  • 2018年7月,泰国财政部开始发放数字资产交易资格证,正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会(SEC) 提交申请。同月,当局通过了《数字资产商业法令》。

  • 2018年6月,泰国颁布《数字资产法》,包括《2018年数字资产企业法》和《2018年税收法修订案》两部分。

  • 2018年4月,泰国证券交易委员会(SEC) 颁布加密数字货币监管法案,其提出投资准入要求,即泰国的首次代币发行运营商必须提供不少于500万泰铢的注册资金。

  • 2018年3月,泰国制定特别法”, 规范数字货币交易和首次代币发行,以避免操纵市场、洗钱、逃税以及传销行为。同月,泰国政府的行政部泰国内阁,为监管加密货币已经临时通过两项皇家法令草案。

  • 2018年2月,泰国央行禁止银行提供任何与数字货币交易有关的服务。

 

以色列

点评:加强数字货币监管力度,制定首次公开发行通证规则。

  • 2018年6月,以色列时代发布一份报告 显示,当局最近正采取加强对数字货币的监管力度。2018年3月,以色列证券管理局建议采取相对宽松的首次公开发行通证规则,其中包括明确指引在什么情况下会触犯证券法。

  • 2018年2月,以色列税务局表示将数字货币视作财产以进行征税的通稿。

 

菲律宾

点评:比较认可数字货币的证券化性质,同时允许监管范围内的首次公开发行通证。

  • 2018年4月,菲律宾证券交易委员会发布了一份关于数字货币云挖矿合同的报告,报告指出符合美国Howey Test的合约将被视作证券。

  • 2018年1月,菲律宾证券交易委员会主席Emilio Aquino在通报会上表示,满足监管要求的公司将允许其在菲律宾首次公开发行通证。

 

印尼

点评:近期发布数字货币合法交易法令,行业发展趋向规范化。

  • 2018年6月,印尼商务部期货交易所监管委员会签署项法令, 使得数字货币成为可在证券交易所合法交易的商品。

  • 2018年1月,印尼中央银行发布声明,警告公民不要出售、购买或者交易数字货币。

 

阿联酋

点评:发布加密资产活动监管法规,同时促进市场透明化发展与技术治理。

  • 2018年6月,阿联酋金融服务监管局(FSRA) 发布了加密资产活动监管ADGM法规,引入了一项运营加密资产业务的受监管活动,主要强调加密资产交易所的运营规范性,同时,旨在促进市场透明度和技术治理,以确保遵守反洗钱和打击金融恐怖主义要求。

  • 2018年2月,阿拉伯联合酋长国证券及商品管理局(SCA)警告投资者们要格外注意区块链融资所带来的风险。

 

卡塔尔

点评:发布比特币处理通知,同时对数字货币包括比特币等做出了行业性规范要求。规范性等级属于一级。

  • 2018年2月8日,卡塔尔中央银行(QCB) 发布了关于处理比特币的第6/2018号通知。该通知指出:由于没有在任何国家中央银行或主权政府登记授权,数字货币包括比特币在卡塔尔属于非法货币。同时其警告公众称比特币交易在该国是不被允许的。其监管机构还补充称违反该规定的人将受到处罚。

 

印度

点评:前期有考虑发行职能机构数字货币,正筹备数字货币转账法案,趋向规范化。

  • 2018年5月,据称,印度正在制定数字货币转账法案,用于对商品和服务的征税。

  • 2018年4月,印度储备银行宣布,该行将不再为任何个人或机构提供数字货币的处理服务,同时在考虑未来发行该行的数字货币。

 

沙特阿拉伯

点评:对数字货币的发展表现出了规范化监管趋向。

  • 2018年1月,沙特阿拉伯资本市场委员会主席表示,当局一直密切关注数字货币的发展情况,并持续评估恰当的监管应该做到哪种程度。同时该主席表示,禁止数字货币的可能性并不是很大。

 

中国大陆

点评:禁止首次代币发行活动,明确警示行业相关非法行为,从严监管。

  • 2018年6月9日, 在处置非法集资部级联席会议上,央行表示,将对涉嫌非法集资的“虚拟货币相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易所,央行会同相关部及时发布公告,明确态度、警示风险、并部署各地开展整治。

  • 2018年5月30日,人民日报旗下的环球时报在其网站上发表文章,内容偏向中国将对数字货币的监管做出一定调整, 从严禁调整为严监管。

  • 2018年3月28日,中国人民银行在其召开的全国货币金银工作电视电话会议上,副行长范一飞表示, 数字经济的发展、支付手段多样化和公众用钞习惯的变化将对人民币发行流通产生深刻的影响,同时人民银行货币金银系统将进步 加大改革创新力度,扎实推进央行数字货币研发进程。

 

伊朗

点评:禁止金融系统支持数字货币。

  • 2018年4月,伊朗中央银行决定禁止该国银行和金融机构对数字货币的支持。

 

越南

点评:发布数字货币全面禁令,加强数字货币相关监管政策力度,加速推进比特币监管。

  • 2018年6月, 越南财政部提出数字货币矿机硬件进口的全面禁令。

  • 2018年4月,越南总理签署了项数字货币管理令, 要求该国中央银行和财政部加强数字货币的相关监管。

  • 2018年1月, 越南政府表示将加速推进对比特币等数字货币的监管政策。

 

中国香港

点评:发布虚拟资产新规,规范化要求虚拟货币投资与销售平台管理与参与人员,且终止首次公开发行通证行为。

  • 2018年11月,香港证监会公布虚拟资产新规,主要针对投资虚拟货币或资产的基金和销售平台,内容包括要求超过10%资产规模(AL IM)属虚拟资产的基金,只可向专 业投资者销售,任何投资虚拟资产的基金和经纪都须向证监会注册等。

  • 2018年4月,香港金融服务和财政部门发布了份关于洗钱和恐怖主 义融资的报告,该报告考虑了比特币和其他加密货币在这些活动中的作用。结论是加密资产在香港地区没有”明显的影响”。

  • 2018年3月,香港证券与期货事务所委员会宣布,终止所有对香港市民的首次公开发行通证。

 

马来西亚

点评:建立数字货币反洗钱、反恐融资等监管政策,提醒公众谨慎对待数字货币交易等。

  • 2018年3月,马来西亚国家银行针对数字货币开展的发洗钱、反恐融资新政策正式生效,该政策要求马来西亚的数字货币交易所加入客户调查。

  • 2018年2月,马来西亚中央银行强调,数字货币不是马来西亚的法定货币,并提醒公众处理数字货币交易时应进行尽职调查,因为数字货币交易造成的损失当前没有现行的维权渠道。

 

非洲

乌干达

点评:加速接收加密货币,且开战相关利益研究。

  • 2018年5月,在非洲区抉链会议期间,乌干达总统敦促乌干达银行加快接收加密货币并研究其潜在利益。且其公开支持区块链技术,解释它对经济的关键领域很有作用,例如食品生产、服务业和制造业等。

 

南非

点评: 发布公众化数字货币利得纳税声明。

  • 2018年4月,南非税务局发布声明,明确表明当局不将数字货币视为法币,公众需要为数字货币的利得纳税。

 

肯尼亚

点评:发出警告勿处理、勿设计数字货币相关转账交发出通知,警告其不要处理、或数字货币有关的转账交易。

  • 2018年4月,肯尼亚中央银行对该国所有银行发出通知,警告其不要处理,或涉及数字货币有关的转账交易。

 

大洋洲

澳大利亚

点评:澳洲(ASIC)发布加密货币处理与监管意见,将某些代币归类“金融产品”,同时引入法律与政策规范数字货市交易。在税务方面,该国也提出了相美的指导性或规范性要求。

  • 2018年6月,澳大利亚税务局(ATO) 警告本国加密火币投资者必须按期报税,否则后果自负。

  • 2018年5月,澳大利亚主要的首次代币发行和加密货币监管机构澳大利亚证券投资委员会(ASIC)更新了其关于澳大利亚加密货币处理和监管的指导意见。ASIC声称某些代币可能会被归类为“金融产品"。

  • 2018年4月,引入了新的法律和政策原则来规范澳大利亚数数字货币交换的运作。同月,当局金融情报部门AUSTRAC向数字货币交易服务提供商发出警示:新的AML/CTF计划生效。

  • 2018年3月,澳大利亚睡午觉发布了一些关于加密货币税收处理的指导性说明。

 

萨摩亚

点评:发布对数字货币投资计划风险警告,同时开启了对高危项目的调查行为。

  • 2018年4月,萨摩亚中央银行对一个名为 ONE COIN的通证项目展开调查。同月,该国央行也发布了一项警告,强调数字货币的投资计划具有普遍的风险。

 

小结:

通过对全球数字货币监管政策的宏观研究与分析,我们可以比较直观的获知,目前欧美地区行业参与度和关注度特别高;同时也可以发现亚洲地区对此也表现出了极高的热情。当然还有一点比较重要的是,全球国家中马耳他、瑞士、新加坡与乌干达等一些国家对数字货币的发展展示出了特别的友好态度。但相对而言,一些大国却呈现出了谨慎规范的监管环境,比如美国、日本、英国和德国等。不过还有一些行业监管比较严厉的国家,比如加拿大、伊朗等。总体而言,目前全球政策的监管,只代表了行业所处的客观政策环境现状,相信客观环境也会随行业整体的发展推进而变化。让我们共同保持对全球数字货币政策监管的持续关注与重视!

 

注:本文绝大部分资料来源于ONETOP实验室